Войти Карта сайта    Обратная связь
Авторизация
Восстановить пароль

Наступил конец эпохи свободных транзакций

Просмотров: Комментариев: 0 Напечатать

Сотни клиентов «Сбербанка» столкнулись с блокировкой карт и счетов в этом марте. Причина — новый робот, которые выполняет интеллектуальный анализ миллионов транзакций. Он учитывает многие параметры: и историю переводов, и сумму, и частоту, и надежность получателя. Операции и счета, которые программа считает сомнительной, блокируются. Телеканал «360» узнал возможные причины блокировки, что делать в случае ошибки и сколько этих ошибок уже произошло.

Защита клиента

Первая причина возможной блокировки — безопасность денег клиентов. Например, если доступ к деньгам запрашивается из-за границы или из другого места, нетипичного для клиента. Поэтому о зарубежных поездках нужно предупреждать банк заранее или, по крайней мере, иметь с собой работающий мобильный. Не провести операцию могут, если вы впервые оплачиваете услуги какой-нибудь зарубежной компании, которую банк считает ненадежной — также придется звонить и подтверждать транзакцию.

Закон о противодействии отмыванию денег

Вторая возможная причина блокировки — требование 115-го Федерального закона о противодействии отмыванию денег и спонсированию терроризма. По нему банки обязаны проверять все операции свыше 600 тысяч рублей и не только. Счет могут заблокировать при снятии или внесении крупной суммы либо перевода средств на счет. Под внимание системы попадают также поступления от сомнительных источников — например, анонимных кошельков, или частые и стабильные переводы от одного и того же клиента.

Незадекларированные доходы

По этим же параметрам проверяют и третью статью, по которой работу счета могут приостановить, — это незадекларированные доходы, с которых вы не платите налоги. Так что, по требованию банка придется предоставить документы, подтверждающие источник денег. Срок рассмотрения справок — от двух до пяти дней, но и после процедуры банк может принять отрицательное решение о разблокировке, сославшись на то, что бумаги не объясняют экономического смысла операции.

Свободу транзакциям

Массовые блокировки, которые начались сейчас, связаны с тем, что раньше процедура отсева была полуавтоматической, подозрительные транзакции обрабатывал оператор и принимал решение о блокировке. Причем фильтр был намного более мягким, потому что человеческих ресурсов не хватало на анализ всех миллионов переводов.

Теперь же Сбербанк обзавелся суперкомпьютерами, центр обработки данных находится в Санкт-Петербурге. Искусственный разум анализирует миллионы ежедневных операций и делает уже интеллектуальный отбор. Он изучает и тех, с кем у вас чаще всего происходят взаиморасчеты, ваши доходы и другую информацию и принимает решение о блокировке. И погрешность у системы всего 10%, то есть абсолютное большинство владельцев заблокированных счетов действительно были «не без греха».

Представители «Сбербанка» заявили, что система внедрена, она работает и сбавлять оборотов не будет. Таким образом, эпоха, когда можно было перекидывать друг другу деньги на счет и за ремонт квартир, и даже за оказание услуг маникюра на дому, закончились: это теперь отслеживаемые источники прибыли, за которые придется отвечать. И другие банки вскоре возьмут эту же систему на вооружение.

Дарья Дементьева

 

 

 

Система

Читайте также:


Житель Дубны стал инициатором открытия в Ялте «Аллеи семи котов»

«Аллея семи котов» появилась в Ялте благодаря жителю Дубны Игорю Вяземскому. Зачем это дубненцу, и какие коты украсят набережную приморского города, автор идеи рассказал телеканалу «360». Как вам изначально пришла в голову эта идея — обустроить аллею котов в Ялте?…


Чаплин поддержал общественную реабилитацию Григория Распутина

В России появилась народная комиссия, которая займется общественной реабилитацией Григория Распутина. Протоиерей Всеволод Чаплин в комментарии сайту «360» поддержал идею и пожелал успехов команде. Я считаю, что это очень правильное дело. В истории Распутина нужно разобраться максимально честно и добросовестно. Есть…


Участник «Битвы экстрасенсов» заметил призраков на подмосковной дороге

Участник шоу «Битва экстрасенсов» Зираддин Рзаев рассказал, что заметил на подмосковной дороге двух призраков. По его словам, одну из фигур даже зафиксировал видеорегистратор., экстрасенс заметил призрака вечером 28 февраля, когда возвращался домой на автомобиле. «Я разговаривал по телефону и внезапно увидел боковым зрением…

Комментарии 0

Comments are closed.

Написать комментарий

Другие курьезы:

Санкт-Петербургский государственный электротехнический университет «ЛЭТИ» им. В.И. Ульянова (Ленина)

Данный ВУЗ является популярнейших в Санкт-Петербурге. На сегодняшний день здесь проходит обучение более 9000 студентов, которые в будущем становятся первоклассными специалистами. Кроме того, СПбГЭТУ «ЛЭТИ» каждый год проводит олимпиады для старшеклассников, победители которых имеют существенные...

3 0

Основные понятия о проводах, кабелях и шинах

Одной из составных частей электротехнических систем являются средства электрических соединений устройств между собой. К ним относятся провода, кабели, шины. Провода медные Их конструкция состоит из одной (одиночной или многопроводной) жилы без изоляции или с ПВХ,...

3 0

Товарный знак и торговая марка, в чем разница?

Для любой компании имеет большое значение ее развитие и продвижение вперед. Немаловажное значение в этом вопросе имеет имидж, а значит «лицо» компании, которое складывается из яркого, приметного названия фирмы и самих изготавливаемых товаров или предоставляемых...

3 0

Польза изучения иностранных языков

Ни для кого не секрет, что английский всё больше и больше завоевывает популярность как интернациональный способ коммуникации. Достаточно знать хотя бы его – и Вам открыта дорога практически в любую страну Европы, Северной Америки и...

3 0

TeachMeCash или заработок наличных учебой и ответами на вопросы

Платформа TeachMeCash дистанционно или в онлайне помогает платежеспособным участникам программы приумножать свои капиталы с помощью учебы и ответами на вопросы в дайджестах или в опросных листах. Аналитическая программа TeachMeCash, название которой толмачи переводят, как «учёба...

3 0

Правильный уход за собакой – что следует знать?

Завести собаку – это очень ответственное дело, так как любой питомец требует кропотливого и бережного ухода, к примеру, ей нужно покупать ветеринарные средства, огромный выбор которых имеется на онлайн портале https://www.zooservice.ru/catalog/veterinarnaya-apteka-dlya-sobak/. За собакой нужен особый...

3 0
Наверх

Поделиться ссылкой на выделенное