Войти Карта сайта    Обратная связь
Авторизация
Восстановить пароль

Наступил конец эпохи свободных транзакций

Просмотров: Комментариев: 0 Напечатать

Сотни клиентов «Сбербанка» столкнулись с блокировкой карт и счетов в этом марте. Причина — новый робот, которые выполняет интеллектуальный анализ миллионов транзакций. Он учитывает многие параметры: и историю переводов, и сумму, и частоту, и надежность получателя. Операции и счета, которые программа считает сомнительной, блокируются. Телеканал «360» узнал возможные причины блокировки, что делать в случае ошибки и сколько этих ошибок уже произошло.

Защита клиента

Первая причина возможной блокировки — безопасность денег клиентов. Например, если доступ к деньгам запрашивается из-за границы или из другого места, нетипичного для клиента. Поэтому о зарубежных поездках нужно предупреждать банк заранее или, по крайней мере, иметь с собой работающий мобильный. Не провести операцию могут, если вы впервые оплачиваете услуги какой-нибудь зарубежной компании, которую банк считает ненадежной — также придется звонить и подтверждать транзакцию.

Закон о противодействии отмыванию денег

Вторая возможная причина блокировки — требование 115-го Федерального закона о противодействии отмыванию денег и спонсированию терроризма. По нему банки обязаны проверять все операции свыше 600 тысяч рублей и не только. Счет могут заблокировать при снятии или внесении крупной суммы либо перевода средств на счет. Под внимание системы попадают также поступления от сомнительных источников — например, анонимных кошельков, или частые и стабильные переводы от одного и того же клиента.

Незадекларированные доходы

По этим же параметрам проверяют и третью статью, по которой работу счета могут приостановить, — это незадекларированные доходы, с которых вы не платите налоги. Так что, по требованию банка придется предоставить документы, подтверждающие источник денег. Срок рассмотрения справок — от двух до пяти дней, но и после процедуры банк может принять отрицательное решение о разблокировке, сославшись на то, что бумаги не объясняют экономического смысла операции.

Свободу транзакциям

Массовые блокировки, которые начались сейчас, связаны с тем, что раньше процедура отсева была полуавтоматической, подозрительные транзакции обрабатывал оператор и принимал решение о блокировке. Причем фильтр был намного более мягким, потому что человеческих ресурсов не хватало на анализ всех миллионов переводов.

Теперь же Сбербанк обзавелся суперкомпьютерами, центр обработки данных находится в Санкт-Петербурге. Искусственный разум анализирует миллионы ежедневных операций и делает уже интеллектуальный отбор. Он изучает и тех, с кем у вас чаще всего происходят взаиморасчеты, ваши доходы и другую информацию и принимает решение о блокировке. И погрешность у системы всего 10%, то есть абсолютное большинство владельцев заблокированных счетов действительно были «не без греха».

Представители «Сбербанка» заявили, что система внедрена, она работает и сбавлять оборотов не будет. Таким образом, эпоха, когда можно было перекидывать друг другу деньги на счет и за ремонт квартир, и даже за оказание услуг маникюра на дому, закончились: это теперь отслеживаемые источники прибыли, за которые придется отвечать. И другие банки вскоре возьмут эту же систему на вооружение.

Дарья Дементьева

 

 

 

Система

Читайте также:


Житель Дубны стал инициатором открытия в Ялте «Аллеи семи котов»

«Аллея семи котов» появилась в Ялте благодаря жителю Дубны Игорю Вяземскому. Зачем это дубненцу, и какие коты украсят набережную приморского города, автор идеи рассказал телеканалу «360». Как вам изначально пришла в голову эта идея — обустроить аллею котов в Ялте?…


Чаплин поддержал общественную реабилитацию Григория Распутина

В России появилась народная комиссия, которая займется общественной реабилитацией Григория Распутина. Протоиерей Всеволод Чаплин в комментарии сайту «360» поддержал идею и пожелал успехов команде. Я считаю, что это очень правильное дело. В истории Распутина нужно разобраться максимально честно и добросовестно. Есть…


Участник «Битвы экстрасенсов» заметил призраков на подмосковной дороге

Участник шоу «Битва экстрасенсов» Зираддин Рзаев рассказал, что заметил на подмосковной дороге двух призраков. По его словам, одну из фигур даже зафиксировал видеорегистратор., экстрасенс заметил призрака вечером 28 февраля, когда возвращался домой на автомобиле. «Я разговаривал по телефону и внезапно увидел боковым зрением…

Комментарии 0

Comments are closed.

Написать комментарий

Другие курьезы:

Квартира в новостройке и подводные камни сделки

Рынок недвижимости не стоит на месте, постоянно развиваясь. Многие специалисты данного сегмента считают, что именно сейчас самое благоприятное время для покупки квартиры в столице. Дело в том, что границы между элитным и бюджетным жильем постепенно...

3 0

Онлайн-касса для магазина обуви

Для магазина обуви онлайн касса требуется в обязательном порядке. Следует ознакомиться подробнее, какой именно должна быть онлайн касса для торговой точки, какое оборудование потребуется, как его правильно подобрать и где купить. Онлайн-касса для обувного магазина...

3 0

Гербицид «Милагро» — что это и для чего нужен, в чем особенности и преимущества?

На сегодняшний день существует множество разновидностей различных гербицидов, к примеру, есть гербициды сплошного воздействия либо селективного. Гербициды сплошного воздействия полностью уничтожают всю растительность, а вот селективные воздействуют лишь на сорняки. Одним из таких селективных гербицидов...

3 0

Как 100% не получить отказ по кредиту в банке

Практически каждый хоть раз в жизни занимал деньги у знакомых, брал микрозайм онлайн на карту в МФО или оформлял кредит в банке. Но не всегда удается получить необходимую сумму с первого раза. Всё зависит не...

3 0

Как получить кредит на большую сумму

Довольно часто люди хотят купить квартиру или сделать иную большую покупку, но не имеют на это денег. В таком случае они обращаются в банк за кредитом. Конечно, можно накопить необходимую сумму, однако это очень долгий...

3 0

Как с пользой провести воскресный день в столице

Как выбрать развлекательную программу? Как не странно, вопросом приятного времяпрепровождения в Москве, озадачены не только гости столицы, но и ее постоянные жители. Иногда они заранее планируют свою развлекательную программу, решая, куда сходить в воскресенье в...

3 0
Наверх

Поделиться ссылкой на выделенное