Войти Карта сайта    Обратная связь
Авторизация
Восстановить пароль

Наступил конец эпохи свободных транзакций

Просмотров: Комментариев: 0 Напечатать

Сотни клиентов «Сбербанка» столкнулись с блокировкой карт и счетов в этом марте. Причина — новый робот, которые выполняет интеллектуальный анализ миллионов транзакций. Он учитывает многие параметры: и историю переводов, и сумму, и частоту, и надежность получателя. Операции и счета, которые программа считает сомнительной, блокируются. Телеканал «360» узнал возможные причины блокировки, что делать в случае ошибки и сколько этих ошибок уже произошло.

Защита клиента

Первая причина возможной блокировки — безопасность денег клиентов. Например, если доступ к деньгам запрашивается из-за границы или из другого места, нетипичного для клиента. Поэтому о зарубежных поездках нужно предупреждать банк заранее или, по крайней мере, иметь с собой работающий мобильный. Не провести операцию могут, если вы впервые оплачиваете услуги какой-нибудь зарубежной компании, которую банк считает ненадежной — также придется звонить и подтверждать транзакцию.

Закон о противодействии отмыванию денег

Вторая возможная причина блокировки — требование 115-го Федерального закона о противодействии отмыванию денег и спонсированию терроризма. По нему банки обязаны проверять все операции свыше 600 тысяч рублей и не только. Счет могут заблокировать при снятии или внесении крупной суммы либо перевода средств на счет. Под внимание системы попадают также поступления от сомнительных источников — например, анонимных кошельков, или частые и стабильные переводы от одного и того же клиента.

Незадекларированные доходы

По этим же параметрам проверяют и третью статью, по которой работу счета могут приостановить, — это незадекларированные доходы, с которых вы не платите налоги. Так что, по требованию банка придется предоставить документы, подтверждающие источник денег. Срок рассмотрения справок — от двух до пяти дней, но и после процедуры банк может принять отрицательное решение о разблокировке, сославшись на то, что бумаги не объясняют экономического смысла операции.

Свободу транзакциям

Массовые блокировки, которые начались сейчас, связаны с тем, что раньше процедура отсева была полуавтоматической, подозрительные транзакции обрабатывал оператор и принимал решение о блокировке. Причем фильтр был намного более мягким, потому что человеческих ресурсов не хватало на анализ всех миллионов переводов.

Теперь же Сбербанк обзавелся суперкомпьютерами, центр обработки данных находится в Санкт-Петербурге. Искусственный разум анализирует миллионы ежедневных операций и делает уже интеллектуальный отбор. Он изучает и тех, с кем у вас чаще всего происходят взаиморасчеты, ваши доходы и другую информацию и принимает решение о блокировке. И погрешность у системы всего 10%, то есть абсолютное большинство владельцев заблокированных счетов действительно были «не без греха».

Представители «Сбербанка» заявили, что система внедрена, она работает и сбавлять оборотов не будет. Таким образом, эпоха, когда можно было перекидывать друг другу деньги на счет и за ремонт квартир, и даже за оказание услуг маникюра на дому, закончились: это теперь отслеживаемые источники прибыли, за которые придется отвечать. И другие банки вскоре возьмут эту же систему на вооружение.

Дарья Дементьева

 

 

 

Система

Читайте также:


Житель Дубны стал инициатором открытия в Ялте «Аллеи семи котов»

«Аллея семи котов» появилась в Ялте благодаря жителю Дубны Игорю Вяземскому. Зачем это дубненцу, и какие коты украсят набережную приморского города, автор идеи рассказал телеканалу «360». Как вам изначально пришла в голову эта идея — обустроить аллею котов в Ялте?…


Чаплин поддержал общественную реабилитацию Григория Распутина

В России появилась народная комиссия, которая займется общественной реабилитацией Григория Распутина. Протоиерей Всеволод Чаплин в комментарии сайту «360» поддержал идею и пожелал успехов команде. Я считаю, что это очень правильное дело. В истории Распутина нужно разобраться максимально честно и добросовестно. Есть…


Участник «Битвы экстрасенсов» заметил призраков на подмосковной дороге

Участник шоу «Битва экстрасенсов» Зираддин Рзаев рассказал, что заметил на подмосковной дороге двух призраков. По его словам, одну из фигур даже зафиксировал видеорегистратор., экстрасенс заметил призрака вечером 28 февраля, когда возвращался домой на автомобиле. «Я разговаривал по телефону и внезапно увидел боковым зрением…

Комментарии 0

Comments are closed.

Написать комментарий

Другие курьезы:

Жителей Камчатки предупредили о сходе лавин

Фото: depositphotos.com На Камчатке объявлено штормовое предупреждение в связи с циклоном и повышенной опасностью схода лавин. Об этом сообщается на сайте Камчатского управления по гидрометеорологии и мониторингу окружающей среды. Камчатку накроет снежный циклон С полуночи

3 0

К поиску террористов в соцсетях российские ученые привлекут искусственный интеллект

Ученые, представляющие Российскую академию наук, сообщили о подготовке проекта, в ходе которого для предотвращения чрезвычайным ситуаций будет использоваться искусственный интеллект. В частности, ожидается, что подобный подход может помочь более эффективно противодействовать терроризму, вычисляя злоумышленников по...

3 0

Почему Пугачевой положена повышенная пенсия

Телеведущий Максим Галкин заявил, что пенсия его супруги, народной артистки СССР Аллы Пугачевой, составляла всего 2 тысячи рублей. Он сообщил об этом, разговаривая с рэпером Бастой в эфире программы GazLive на YouТube. Галкин признался, что...

3 0

Хакеры нападают на жену Павла Мамаева

По мнению взломщиков переписки, футболисты не просто друзья Алана Мамаева подверглась атаке неизвестных шантажистов. Они требуют денег, а иначе грозятся раскрыть личную переписку Павла Мамаева и Александра Кокорина. Якобы, футболисты оказались не просто хулиганами, а

3 0

Microsoft перевыпустила масштабное обновление Windows 10, ошибка в котором оставила некоторых пользователей без личных файлов

  MSReview / YouTube Компания Microsoft 13 ноября начала распространение исправленной версии обновления Windows 10 October 2018 Update, проблема с которым ранее обернулась исчезновением личных файлов с компьютеров пользователей. Как пишет The Verge, компания с...

3 0

В Приморье центр реабилитации тигров приютил кота-подкидыша

Фото: Пресс-служба ФГБУ "Земля леопарда" К визит-центру приморского нацпарка "Земля леопарда" неизвестные подкинули лесного кота в клетке. Возможно, люди пытались приручить дикого зверя, но осознали свою ошибку, сообщила "РГ" специалист пресс-службы

3 0
Наверх

Поделиться ссылкой на выделенное