Войти Карта сайта    Обратная связь
Авторизация
Восстановить пароль

Наступил конец эпохи свободных транзакций

Просмотров: Комментариев: 0 Напечатать
f9d35ca159682975c7f0cf5c3ee03f5c

Сотни клиентов «Сбербанка» столкнулись с блокировкой карт и счетов в этом марте. Причина — новый робот, которые выполняет интеллектуальный анализ миллионов транзакций. Он учитывает многие параметры: и историю переводов, и сумму, и частоту, и надежность получателя. Операции и счета, которые программа считает сомнительной, блокируются. Телеканал «360» узнал возможные причины блокировки, что делать в случае ошибки и сколько этих ошибок уже произошло.

Защита клиента

Первая причина возможной блокировки — безопасность денег клиентов. Например, если доступ к деньгам запрашивается из-за границы или из другого места, нетипичного для клиента. Поэтому о зарубежных поездках нужно предупреждать банк заранее или, по крайней мере, иметь с собой работающий мобильный. Не провести операцию могут, если вы впервые оплачиваете услуги какой-нибудь зарубежной компании, которую банк считает ненадежной — также придется звонить и подтверждать транзакцию.

Закон о противодействии отмыванию денег

Вторая возможная причина блокировки — требование 115-го Федерального закона о противодействии отмыванию денег и спонсированию терроризма. По нему банки обязаны проверять все операции свыше 600 тысяч рублей и не только. Счет могут заблокировать при снятии или внесении крупной суммы либо перевода средств на счет. Под внимание системы попадают также поступления от сомнительных источников — например, анонимных кошельков, или частые и стабильные переводы от одного и того же клиента.

Незадекларированные доходы

По этим же параметрам проверяют и третью статью, по которой работу счета могут приостановить, — это незадекларированные доходы, с которых вы не платите налоги. Так что, по требованию банка придется предоставить документы, подтверждающие источник денег. Срок рассмотрения справок — от двух до пяти дней, но и после процедуры банк может принять отрицательное решение о разблокировке, сославшись на то, что бумаги не объясняют экономического смысла операции.

Свободу транзакциям

Массовые блокировки, которые начались сейчас, связаны с тем, что раньше процедура отсева была полуавтоматической, подозрительные транзакции обрабатывал оператор и принимал решение о блокировке. Причем фильтр был намного более мягким, потому что человеческих ресурсов не хватало на анализ всех миллионов переводов.

Теперь же Сбербанк обзавелся суперкомпьютерами, центр обработки данных находится в Санкт-Петербурге. Искусственный разум анализирует миллионы ежедневных операций и делает уже интеллектуальный отбор. Он изучает и тех, с кем у вас чаще всего происходят взаиморасчеты, ваши доходы и другую информацию и принимает решение о блокировке. И погрешность у системы всего 10%, то есть абсолютное большинство владельцев заблокированных счетов действительно были «не без греха».

Представители «Сбербанка» заявили, что система внедрена, она работает и сбавлять оборотов не будет. Таким образом, эпоха, когда можно было перекидывать друг другу деньги на счет и за ремонт квартир, и даже за оказание услуг маникюра на дому, закончились: это теперь отслеживаемые источники прибыли, за которые придется отвечать. И другие банки вскоре возьмут эту же систему на вооружение.

Дарья Дементьева

 

 

 

Система

Читайте также:

3a839c7363e3654f84c4a51b85c35e33

Житель Дубны стал инициатором открытия в Ялте «Аллеи семи котов»

«Аллея семи котов» появилась в Ялте благодаря жителю Дубны Игорю Вяземскому. Зачем это дубненцу, и какие коты украсят набережную приморского города, автор идеи рассказал телеканалу «360». Как вам изначально пришла в голову эта идея — обустроить аллею котов в Ялте?…

37090c57bd2f233a35cf175c4c91e879

Чаплин поддержал общественную реабилитацию Григория Распутина

В России появилась народная комиссия, которая займется общественной реабилитацией Григория Распутина. Протоиерей Всеволод Чаплин в комментарии сайту «360» поддержал идею и пожелал успехов команде. Я считаю, что это очень правильное дело. В истории Распутина нужно разобраться максимально честно и добросовестно. Есть…


Участник «Битвы экстрасенсов» заметил призраков на подмосковной дороге

Участник шоу «Битва экстрасенсов» Зираддин Рзаев рассказал, что заметил на подмосковной дороге двух призраков. По его словам, одну из фигур даже зафиксировал видеорегистратор., экстрасенс заметил призрака вечером 28 февраля, когда возвращался домой на автомобиле. «Я разговаривал по телефону и внезапно увидел боковым зрением…

Комментарии 0

Comments are closed.

Написать комментарий

Другие курьезы:

Экс–супруг судьи из Краснодара назвал стоимость «звездной» свадьбы дочери

Бывший супруг судьи Краснодарского краевого суда Елены Хахалевой, предприниматель Роберт Хахалев , в какую сумму обошлась резонансная свадьба дочери. По его словам, проведение торжества стоило пять миллионов рублей. Внимание к свадьбе привлекли СМИ, которые назвали другую сумму праздника —...

3 0

«Куртку миньона» Саакашвили высмеяли в соцсетях

Бывший президент Грузии Михаил Саакашвили вновь привлек внимание подписчиков — на этот раз своим стильным «прикидом». Он отправился в украинские Карпаты, надев ярко-желтую куртку. Явно тесноватая Саакашвили в некоторых местах, она сразу натолкнула подписчиков на сравнение с миньонами — персонажами мультфильма «Гадкий я»....

3 0

Житель Приморья встретил в лесу сразу четырех амурских тигров и заснял их на видео

Самку амурского тигра с тремя тигрятами встретил житель Приморья в Анучинском районе, около деревни Ильмаковка на технической дороге вдоль газопровода. Об этом Как рассказал директор Дальневосточного филиала Центра «Амурский тигр» Сергей Арамилев, газопровод пересек традиционные места обитания тигров, поэтому...

3 0

Уфологам померещились инопланетяне на скале в Оренбургской области

Скала на реке Губерля около села Белошапка под Орском показалась уфологам похожей на изображение инопланетных существ. Свою догадку и снимки с якобы доказательствами присутствия инопланетян опубликовал . Почему именно этот выступ на скале показался кому-то...

3 0

Главного героя сериала «Доктор Кто» впервые сыграет женщина

Новый актер на главную роль в культовом британском сериале «Доктор Кто» был объявлен в воскресенье. Тринадцатого Доктора сыграет Джоди Уиттакер — звезда сериалов «Бродчерч» и «Черное зеркало». Она станет первой в полувековой истории сериала женщиной, исполнившей роль знаменитого путешественника во времени....

3 0

ДНР обвинила ВСУ в человеческих жертвоприношениях во славу Перуну

Представитель Минобороны самопровозглашенной ДНР Эдуард Басурин обвинил «исповедующих славянское язычество» украинских военных в убийстве пленника, якобы принесенного в жертву Перуну. Такое заявление замглавы оперативного командования ДНР сделал во время регулярного брифинга, кадры которого опубликованы в YouTube. По словам Басурина, убийство...

3 0
Наверх

Поделиться ссылкой на выделенное